Как МФО вычисляют мошенников?

мфо и мошенники

Онлайн займы становятся популярнее день ото дня, но эта сфера далеко не всегда привлекает честных людей, которым просто необходимо найти ответственного кредитора, чтобы быстро решить свои финансовые проблемы. Микрофинансовая сфера стала настоящим поприщем для различного рода мошенников, которые каждый день работают над созданием новых схем позволяющих взять займ безвозвратно.

Проведя беглые подсчеты микрокредитные компании выяснили, что почти 4% от общего числа поступающих заявок на финансирование делаются по чужому удостоверению личности или с основной целью – обмануть компанию выманив денежные средства. При этом МФО мало того что теряет деньги, так еще и тратит свое время на выяснение отношений с недобросовестным заемщиком. Дабы не платить такой ценой за оплошность большинство МФО уделяют большое внимание отслеживанию потенциальных мошенников еще на первых этапах их активности: поиске информации на портале кредитора или заполнении анкеты на займ. Какие именно приемы используются и как они действуют, рассмотрим вместе.

К каким методам прибегают МФО для вычисления потенциальных неплательщиков?

Кредиторы уделили большое количество времени и сил для наиболее точного анализа действий аферистов и смогли составить образный портрет нарушителя. Рекомендуем изучить представленные параметры, ведь если вы подходите под них, то получить микрозайм в любой микрофинансовой компании вам будет предельно тяжело. И так, самый нежелательный клиент для МФО выглядит следующим образом:

  • лицо мужского пола;
  • возрастная категория от 18 до 38 лет;
  • отсутствует регулярный официальный заработок;
  • в прошлом имел судимость;
  • запрашивает относительно небольшие суммы – обычно не более 45 тыс. тенге;
  • не обращается в стационарные офисы и предпочитает общаться с кредитором исключительно в дистанционном формате.

Помимо указанных параметров кредитора непременно заинтересует поведение потенциального клиента на сайте. Так если гражданин совершенно не читает условий и не проявляет интереса к информации о МФО, не старается воспользоваться кредитным калькулятором, хотя является новичком на кредитном портале, то он наверняка привлечет к себе внимание. Безусловно, одного поведения недостаточно, чтобы дать отказ в займе и причислить обращающегося к числу мошенников. Однако отсутствие интереса к правилам и способам погашения задолженности очень насторожит МФО.

Что будет с аферистами?

Представим, что безответственному заемщику все же удалось обойти все защитные фильтры и получить деньги, с которыми он благополучно скрывается от кредитора. Однако считать, что задолженность сама по себе растворится в воздухе глупо. За подобные действия, согласно ст. 177 УК РК полагается вполне реальное наказание от  крупного штрафа до лишения свободы на несколько лет. Насколько суровы будут предпринятые к нарушителю меры, зависит от объемов долга и ряда иных факторов. Кроме того горе-клиент навсегда попадет в черные списки МФО и безнадежно испортит свою кредитную историю.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *